Регулятор розробив законопроект "Про внесення змін до деяких законів України (щодо нагляду на консолідованій основі)", яким вводиться поняття групи: банківської названа група, в якій 50% і більше сукупних активів є банківськими.
Після цього до групи починають застосовуватися всі обмеження, передбачені новим законопроектом. Наприклад, вона не може володіти більш ніж 60% акцій юросіб, які не є фінустановами, а кожен з її членів - не більш ніж 15% акцій таких юросіб. Одночасно групі забороняється надавати своїм членам і пов’язаним з нею юрособам кредити більш ніж на 20% свого сукупного регулятивного капіталу.
Зараз з цього приводу для всіх українських банків діє одне правило: їм дозволено кредитувати пов’язані структури не більше ніж на 5% свого регулятивного капіталу. До того ж Нацбанк залишає за собою право вводити для банківської групи персональні у кожному окремому випадку вимоги щодо достатності капіталу, а також щодо економічних нормативів (поточної, миттєвої ліквідності та ін.) Якщо ж до групи входить страхова компанія, регулятор автоматично отримує право встановлювати ліміти на її діяльність і береться контролювати її співробітництво з банком та іншими учасниками цього об’єднання. Банківська група, у разі прийняття законопроекту в нинішній редакції, починає надавати НБУ звітність на консолідованій основі: та повинна містити інформацію про всі її учасників.
Банкіри без захоплення сприйняли новації, але відзначили, що у них є можливість обійти нові вимоги. «Пильний нацбанківський контроль може вилитися у зменшення загальної прибутковості фінансових груп у нашій країні, адже вони більше не зможуть вільно кредитувати і перекидати кошти усередині своїх структур. Тому не виключено, що банки незабаром почнуть перереєстрацію своїх акцій на третіх осіб, щоб приховати зв’язку між спорідненими структурами », - підкреслив у розмові засновник Дельта Банку Микола Лагун (у 2007 р. він обзавівся 100% акцій білоруського АТОМ-банку).
